劉建武等代表：
你們提出的《關于進一步嚴打套路貸平臺的建議》（第20192017號）收悉?，F(xiàn)答復如下：
一、我縣防范處置“套路貸”基本工作情況
（一）加強組織領導，建立健全工作機制。我局依托縣處置非法集資領導小組，先后制定印發(fā)了《惠東縣2019年涉眾型金融問題專項治理工作方案》、《惠東縣涉眾型金融突發(fā)事件應急預案》和《惠東縣2019年非法集資風險排查整治活動工作方案》和《惠東縣處置非法集資領導小組關于“車易貸事件”可能引發(fā)金融風險的應急預案》等多個工作方案和應急預案，同時在縣處置非法集資領導小組的基礎上，還建立健全了惠東縣涉眾型金融問題專項治理工作專班，專班辦公室設在縣金融工作局，負責統(tǒng)籌協(xié)調(diào)縣各職能部門開展互聯(lián)網(wǎng)金融風險防范工作。
（二）加強宣傳發(fā)動，提高群眾風險意識。為了增強社會公眾對互聯(lián)網(wǎng)金融平臺風險的了解，提高社會公眾的風險意識和風險識別能力，自覺遠離抵制非法金融行為，我局依托縣處非辦，將互聯(lián)網(wǎng)金融風險防范、非法集資風險防治、信用惠東建設和金融領域掃黑除惡專項斗爭工作有機結合，開展了多種形式宣傳活動。一是強化全面宣傳措施。在人流集中的廣場、街道、社區(qū)、商場、金融機構營業(yè)場所和各農(nóng)村金融服務站等地方張貼宣傳海報約200多張、派發(fā)宣傳折頁近6000份，送發(fā)宣傳環(huán)保袋3000多份，并通過中國電信、中國移動、中國聯(lián)通、各銀行和證券公司在縣域內(nèi)向群眾發(fā)送“防范非法金融活動”公益短信5余萬條。二是開展一輪金融機構集中宣傳。借助電視臺、各銀行、證券、保險等金融機構網(wǎng)點的廣告電視和戶外LED廣告平臺，每天播放“防范套路貸、校園貸、現(xiàn)金貸等非法金融行為”的宣傳視頻；三是開展一輪進村入戶宣傳發(fā)動。舉辦了2場“防范非法金融”警示宣傳進社區(qū)、進鄉(xiāng)村活動，在100多個行政村張貼金融風險防范宣傳海報；四是開展一輪校園風險防范主題宣傳教育。為避免“套路貸”、“校園貸”和“現(xiàn)金貸”等非法金融行為對在校學生造成不法侵害，我局還聯(lián)合了縣人社局在縣技工學校舉行了一輪“校園網(wǎng)貸風險防范主題宣傳教育活動”。此次活動參與學生超過500多人，有效地提高了學生對互聯(lián)網(wǎng)金融風險防范意識和樹立了正確的消費觀和價值觀。
（三）加強深挖徹查，嚴厲打擊“套路貸”平臺。一直以來，我局依托縣處置非法集資領導小組，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)縣公安局、縣市場監(jiān)督管理局和人民銀行惠東縣支行等職能部門，積極查處涉嫌非法集資、“套路貸”、“校園貸”和“現(xiàn)金貸”等互聯(lián)網(wǎng)金融平臺。截至2019年8月30日，我局聯(lián)合縣經(jīng)偵大隊和縣市場監(jiān)督管理局對我縣互聯(lián)網(wǎng)金融類公司和相關的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺進行了3次風險排查。排查發(fā)現(xiàn)惠州市拍拍巴士投資咨詢有限公司、惠州市金大俠網(wǎng)絡科技有限公司、惠州市錢少俠網(wǎng)絡科技有限公司等12家互聯(lián)網(wǎng)金融平臺存在風險隱患，被投資者在中國互聯(lián)網(wǎng)金融舉報信息平臺投訴，涉嫌高利放貸和暴力催收問題。經(jīng)查，此12家互聯(lián)網(wǎng)金融類企業(yè)在工商登記的地址為虛假地址，公司法人代表亦無法聯(lián)系上，根據(jù)相關法律法規(guī)，縣市場監(jiān)督管理局已將這些企業(yè)列入經(jīng)營異常名錄，并加強了對該類企業(yè)的準入審核和監(jiān)管。
二、存在的問題
（一）“套路貸”平臺隱蔽性強，案發(fā)前難以提前發(fā)現(xiàn)?！疤茁焚J”、“校園貸”和“現(xiàn)金貸”等違法犯罪網(wǎng)絡借貸平臺非常隱蔽，打著“合法”的名義做違法的事，常偽裝成合法經(jīng)營的公司。此類平臺均為無照經(jīng)營或超范圍經(jīng)營，游離于政府職能的監(jiān)管之外，在受害者報案之前，難以發(fā)現(xiàn)。“套路貸”犯案手法復雜多變，群眾難以識破?！疤茁焚J”、“校園貸”和“現(xiàn)金貸”等網(wǎng)絡借貸平臺通過在網(wǎng)上發(fā)布虛假廣告信息、放貸小卡片、宣傳免息免抵押快速貸款等方式來吸引那些對于消費有過度欲望的人群來放貸。風險意識薄弱或風險識別能力不足的群眾因為對資金的需求著急,從而忽略借貸方的條件，一步一步走進平臺設好的"套路中"而不自知。
（二）部門職能限制，部門之間溝通協(xié)調(diào)不足。因我局單位職能、技術力量和資金投入的限制，在對“套路貸”、“校園貸”和“現(xiàn)金貸”等其他互聯(lián)網(wǎng)金融平臺風險預警和風險監(jiān)控方面仍然存在較大的不足之處。在排查打擊方面，與公檢法機關的溝通協(xié)調(diào)工作還有待進一步加強，風險隱患排查次數(shù)還不夠多。
三、下一步工作計劃
下來，我局將從以下三方面做好我縣“套路貸”平臺的查處工作。
（一）進一步加強宣傳教育，樹立正確價值觀和消費觀。通過新聞發(fā)布、微信和微博新媒體平臺，加強金融風險知識宣傳，提高學生、青年人、私營企業(yè)主等“套路貸”高危人群的風險防范意識和識別能力；通過定期不定期舉辦金融知識進校園活動，引導青年學生樹立正確的消費觀和價值觀，引導其理性消費，避免陷入“套路貸”、“校園貸”和“現(xiàn)金貸”等非法金融泥潭中；通過組織律師團隊和金融專家開展金融法律知識“金融知識進萬家”和“金融知識下鄉(xiāng)進村”活動，進一步提升群眾法律意識，鼓勵受害群眾及時向警方報案，用法律武器保護自己，避免切身利益受到損害。
（二）進一步加強部門聯(lián)動，深挖徹查源頭不留空白。我局將加強與公檢法部門信息互通，促進資源整合和優(yōu)勢互補，對涉嫌違法犯罪的網(wǎng)絡借貸平臺，將組織力量及時依法查處，堅決予以打擊；對經(jīng)營不規(guī)范的網(wǎng)絡借貸平臺，將會同有關行業(yè)監(jiān)管部門，進行集中約談，加大監(jiān)管力度，嚴格規(guī)范網(wǎng)絡借貸行為。通過不斷健全完善重點行業(yè)領域的常態(tài)化監(jiān)管機制，從源頭上防范互聯(lián)網(wǎng)金融風險的滋生和蔓延，切實維護人民群眾生命財產(chǎn)安全。
（三）進一步加強信息舉報，嚴格要求金融從業(yè)人員。“套路貸”、“校園貸”和“現(xiàn)金貸”的非法金融行為嚴重影響我國社會穩(wěn)定和青少年的健康成長，我局將嚴格要求全縣金融機構及其從業(yè)人員，禁止為非法金融平臺提供客戶信息，杜絕從業(yè)人員參與或變相參與非法金融活動。同時全面加強相關非法平臺的線索收集，鼓勵群眾積極舉報非法金融活動，提高群眾參與防范和打擊經(jīng)濟犯罪工作的積極性和主動性，營造“非法金融”人人喊打的良好社會氛圍。
惠東縣人民政府金融工作局
2019年10月11日
